Roadmap executivo • 12 meses

A+ Promotora

Plataforma própria de atendimento, vendas e operação de crédito.

Do lead ao crédito pago, com controle, segurança e inteligência.

Por que este projeto existe?

Hoje a operação de uma promotora costuma ficar espalhada entre WhatsApp, planilhas, sistemas bancários e a memória dos atendentes. O projeto centraliza a jornada completa e torna cada oportunidade rastreável.

Menos perdasAlertas e acompanhamento para nenhum lead ou proposta ficar esquecido.
Mais velocidadeMenos digitação, troca de telas e tarefas repetitivas.
Gestão realVisão de conversão, comissão, produtividade e retorno dos anúncios.

Como funcionará

Uma interface própria da A+, apoiada por atendimento centralizado, automações e um portal seguro para dados sensíveis.

Lead
→
Atendimento
→
Simulação
→
Portal seguro
→
Contrato pago
Regra de segurança: WhatsApp será usado para atendimento geral e notificações permitidas. CPF completo, documentos, dados bancários, KYC, biometria e contratação devem seguir pelo portal seguro e integrações autorizadas.

Roadmap em 7 fases

A primeira versão útil chega em cerca de dois meses. Integrações bancárias avançam conforme contratos, credenciais e homologações dos parceiros.

FASE 0 • 1–2 SEMANAS

Definir o negócio

Produtos prioritários, processo atual, equipes, permissões, funil, parceiros e metas.

Resultado: escopo claro e sucesso mensurável.

FASE 1 • MESES 1–2

MVP operacional

Leads, clientes, atendimento, origem das campanhas, distribuição, Kanban, tarefas e painel básico.

Resultado: operação centralizada e controlada.

FASE 2 • MESES 3–4

Produtividade

Simuladores, propostas, alertas, follow-up, documentos, biometria, metas e ranking.

Resultado: atendimento mais rápido e menos contratos perdidos.

FASE 3 • MESES 4–6

Portal seguro

Identidade, consentimento, documentos, OCR, status, rastreabilidade, retenção e LGPD.

Resultado: jornada profissional e segura para o cliente.

FASE 4 • MESES 6–9

Integrações

Bancos, hubs, margem, elegibilidade, KYC, antifraude, assinatura, proposta e status.

Resultado: menos digitação e maior velocidade até o pagamento.

FASE 5 • MESES 8–10

Comissões e gestão

Conciliação, comissões, faturamento, custo por lead, conversão e rentabilidade.

Resultado: decisões com números reais.

FASE 6 • MESES 10–12

IA e escala

Copiloto, resumo, priorização, risco de abandono, recompra, previsão e auditoria.

Resultado: crescer sem aumentar a estrutura na mesma proporção.

O que os sócios acompanharão

Leadsvolume, origem e velocidade do primeiro contato
Conversãoqualificação, simulação, proposta, aprovação e pagamento
Financeiroreceita, comissão, custo por lead e custo por contrato
Equipeprodutividade, qualidade, perdas e tempo de ciclo

Decisões necessárias

PrioridadeQuais um ou dois produtos entram primeiro?
OperaçãoQuantos atendentes, qual volume e quais canais?
ParceirosQuais bancos e fornecedores já têm contrato?
ProcessoO que será mantido, simplificado ou eliminado?
InvestimentoQual orçamento e velocidade desejada?
ResponsáveisQuem valida comercialmente e operacionalmente?
Dependências: APIs bancárias, INSS/Dataprev, regras de crédito e mensageria não são acessos irrestritos. Prazos externos dependem de contratos e homologações. Senhas Gov.br não devem ser solicitadas nem armazenadas.

Decisão executiva sugerida

  1. Aprovar a Fase 0 e a Fase 1.
  2. Escolher um ou dois produtos de maior volume e margem.
  3. Implantar e medir o ciclo completo do lead ao pagamento.
  4. Usar os resultados reais para priorizar integrações avançadas.
Objetivo: atender mais rápido, perder menos oportunidades e gerir com dados reais.

Roadmap executivo da A+ Promotora • documento de alinhamento entre sócios